KYC merupakan sebuah singkatan dari Know your customer. KYC itu sendiri merupakan sebuah aturan yang mana di sini diterapkan oleh institusi Jasa Keuangan untuk dapat mengetahui identitas dari nasabah – nasabah mereka. 

Aturan tersebut bermanfaat dan berfungsi untuk dapat memantau semua aktivitas transaksi nasabah, termasuk disini pelaporan transaksi yang dinilai mencurigakan. Berikut ini adalah beberapa ulasan lebih lengkap yang akan kami uraikan mengenai KYC yang perlu untuk Anda ketahui, antara lain :

Know Your Customer

Saat ini tahap pemeriksaan untuk identitas dari nasabah telah menjadi sebuah kewajiban yang perlu untuk dilakukan oleh semua institusi jasa keuangan. Program itu sendiri telah diimplementasikan di UU No. 15/2002 yang memuat tentang tindak pidana pencucian uang.

Peraturan tersebut ditegakkan dengan tujuan agar nantinya bank di Indonesia termasuk dalam kategori  cooperative country dalam daftar Bank Dunia. Sehingga dengan begitu Indonesia bisa terus melakukan transaksi secara global.

Apakah Tujuan dari Penenrapan Program KYC yang Perlu Diketahui ?

Tujuan Penerapan Program KYC

1. Sebagai sebuah negara dengan tingkat pelaksanaan korupsi serta pencucian uang yang cukup tinggi, KYC adalah sebuah solusi bagi pemerintah untuk melakukan minimalisir kegiatan tersebut.
2. Berangkat dari prinsip tersebutlah, maka program ini memiliki beberapa fungsi yang mana telah diterapkan berbagai lembaga keuangan, fungsi-fungsi tersebut antara lain yaitu:
3. Memungkinkan bagi lembaga keuangan untuk memahami dan lebih mengenal pelanggan serta intermediary perusahaan.
4. Memudahkan bank Indonesia untuk melakukan pengawasan semua aktivitas yang dilakukan oleh lembaga keuangan.
5. Sebagai langkah utama dalam mengurangi angka pencucian uang dan juga korupsi.
6. Menyediakan sistem pengawasan secara internal untuk seluruh aktivitas yang tengah berlangsung dan di bawah naungan lembaga keuangan.
7. Informasi yang terkumpul dari para customer bisa dipakai untuk keperluan investigasi khusus yang mana bersangkutan dengan tindakan cuci uang.

Itulah ulasan lengkap yang dapat kami jelaskan mengenai apa itu kyc, dan apa itu fungsi dari KYC. Bagi Anda yang ingin paham secara detail, mengunjungi situs kami adalah solusi tepat.